（2019年3月28日四川省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第十次會議通過）

四川省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會公告

第30號

　　《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（NO：SC132811）已由四川省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第十次會議于2019年3月28日通過，現(xiàn)予公布。自2019年7月1日起施行。

                                                四川省人民代表大會常務(wù)委員會

　                                                   　2019年3月28日

第一章 總 則

　　第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，防控金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)金融發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合四川省實(shí)際，制定本條例。

　　第二條 在四川省行政區(qū)域內(nèi)對地方金融組織從事金融業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，適用本條例。國家對金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 本條例所稱地方金融組織，是指國家授權(quán)地方人民政府及其有關(guān)部門監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、從事權(quán)益類或者大宗商品類交易的交易場所（以下統(tǒng)稱交易場所）等。

　　第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎原則，堅(jiān)持發(fā)展與規(guī)范、創(chuàng)新與監(jiān)管并重，保持金融健康平穩(wěn)運(yùn)行。

　　第五條 省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定履行金融發(fā)展和地方金融監(jiān)管職責(zé)，對市（州）人民政府進(jìn)行履職問責(zé)。省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)研究決定全省地方金融監(jiān)管和風(fēng)險防范重大事宜。

　　省人民政府地方金融主管部門依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定對地方金融組織、地方金融活動實(shí)施監(jiān)督管理，承擔(dān)省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)具體工作。

　　第六條 市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，制定金融發(fā)展扶持政策，保障地方金融工作經(jīng)費(fèi)，防范化解金融風(fēng)險。

　　市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)依照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)對地方金融組織的日常檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等工作，依法接受省人民政府地方金融主管部門委托開展有關(guān)行政處罰的具體工作。

　　縣級以上地方人民政府發(fā)展改革、財(cái)政、公安、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、市場監(jiān)督管理等部門，按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行各自職責(zé)，做好相關(guān)工作。

　　第七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)經(jīng)營，誠實(shí)守信、自擔(dān)風(fēng)險，接受監(jiān)督管理，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。

　　第八條 縣級以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，加強(qiáng)對金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識的宣傳教育，提高人民群眾金融風(fēng)險防范意識。

　　地方金融組織行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，教育會員遵守金融法律、法規(guī)，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制。

第二章 地方金融組織

　　第九條 地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，以及中央金融管理部門和機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)按照法定程序批準(zhǔn)或者備案，取得相應(yīng)經(jīng)營資格。

　　第十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)，建立金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)南M(fèi)者和投資者。地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以顯著方式和通俗易懂的語言文字如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險。

　　第十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求，建立健全風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

　　第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向住所地人民政府負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險事件情況等重大事項(xiàng)。

　　第十三條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，注冊資本不低于人民幣一億元，且為實(shí)繳貨幣資本。

　　第十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)的區(qū)域范圍內(nèi)，按照小額、分散、信用原則，為農(nóng)民、個體工商戶、城鎮(zhèn)居民、小微企業(yè)、農(nóng)業(yè)經(jīng)營組織等提供貸款和相關(guān)咨詢服務(wù)。

　　第十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，規(guī)范融資擔(dān)保項(xiàng)目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)葮I(yè)務(wù)活動，建立健全風(fēng)險管理等內(nèi)部控制制度。

　　第十六條 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度，在典當(dāng)期內(nèi)不得出租、質(zhì)押、抵押和使用典當(dāng)物。

　　第十七條 融資租賃公司依照有關(guān)規(guī)定可以采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務(wù)，建立完善的內(nèi)部風(fēng)險控制體系，形成良好的風(fēng)險資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度以及風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等。

　　第十八條 農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持社員制、封閉性原則，建立完善決策科學(xué)、制衡有效的治理結(jié)構(gòu)，有效保護(hù)社員合法權(quán)益。

　　第十九條 交易場所應(yīng)當(dāng)按照依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、風(fēng)險可控原則，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，實(shí)行投資者適當(dāng)性準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)交易信息系統(tǒng)和資金賬戶安全性建設(shè)，提供優(yōu)質(zhì)高效安全服務(wù)。

　　第二十條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排，清算過程應(yīng)當(dāng)依法接受監(jiān)督。

　　地方金融組織解散或者被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法注銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，并向社會公告。

第三章 服務(wù)與發(fā)展

　　第二十一條 省人民政府地方金融主管部門根據(jù)國家金融發(fā)展規(guī)劃和監(jiān)管要求，會同中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)制定全省金融發(fā)展規(guī)劃，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)。

　　第二十二條 省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等因素，支持西部金融中心等現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè)，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。

　　現(xiàn)代金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場建設(shè)、人才引進(jìn)、環(huán)境營造等工作。

　　第二十三條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營商環(huán)境，加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，鼓勵金融機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立總部或者區(qū)域總部。

　　第二十四條 縣級以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過引進(jìn)、培育、整合等方式，加快發(fā)展征信、信用評級、資產(chǎn)評估、保險代理和經(jīng)紀(jì)、融資倉儲以及會計(jì)、審計(jì)、法律等中介服務(wù)組織。

　　第二十五條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵地方金融組織進(jìn)行技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵和風(fēng)險防控機(jī)制。

　　第二十六條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)地方金融組織對小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融支持，加大對貧困地區(qū)的金融支持力度。

　　第二十七條 省人民政府地方金融主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺，與省社會信用信息平臺、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)互聯(lián)互通，構(gòu)建守信激勵和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

　　第二十八條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才培養(yǎng)引進(jìn)計(jì)劃和獎勵政策，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。

第四章 風(fēng)險防范

　　第二十九條 縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案，建立金融信息共享、風(fēng)險處置等協(xié)作機(jī)制，承擔(dān)防范和處置地方金融風(fēng)險責(zé)任。

　　第三十條 省人民政府地方金融主管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)行政許可和備案等信息。

　　第三十一條 省人民政府地方金融主管部門和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)的信息溝通和協(xié)調(diào)，提高金融風(fēng)險防范處置能力。

　　第三十二條 省人民政府地方金融主管部門和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)中可以采取下列措施:

　　（一）詢問地方金融組織的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

　　（二）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等先行登記保存；

　　（三）檢查地方金融組織的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；

　?。ㄋ模Φ胤浇鹑诮M織的董事、監(jiān)事、高級管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險提示；

　　（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。檢查結(jié)束后應(yīng)當(dāng)依法形成檢查記錄并存檔。

　　地方金融組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證。

　　第三十三條 省人民政府地方金融主管部門和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在可能引發(fā)金融風(fēng)險的隱患的，應(yīng)當(dāng)對其重點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)行風(fēng)險提示；對已經(jīng)形成金融風(fēng)險，嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序及時報(bào)告。省人民政府地方金融主管部門可以責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)，采取查封、扣押地方金融組織經(jīng)營活動相關(guān)的電子信息設(shè)備及存儲介質(zhì)、財(cái)務(wù)賬簿、會計(jì)憑證、檔案資料等措施。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時采取措施，消除風(fēng)險隱患，妥善處理金融風(fēng)險，并逐級向省人民政府地方金融主管部門報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)省人民政府地方金融主管部門驗(yàn)收通過之日起三日內(nèi)解除前款規(guī)定的有關(guān)措施。

　　第三十四條 省人民政府地方金融主管部門應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，統(tǒng)籌建立全省統(tǒng)一的地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)地方金融監(jiān)管信息共享，維護(hù)地方金融安全。

　　第三十五條 任何單位和個人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法金融活動；不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證。

　　廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)廣告主或者廣告經(jīng)營者的相關(guān)證明文件，核實(shí)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告的信息。

　　第三十六條 縣級以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立非法金融活動舉報(bào)制度，及時處理投訴和舉報(bào)。

　　任何單位和個人有權(quán)對非法金融活動進(jìn)行投訴和舉報(bào)。

第五章 法律責(zé)任

　　第三十七條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定。

　　第三十八條 違反本條例規(guī)定，國家工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十九條 違反本條例第十條規(guī)定，地方金融組織未以顯著方式和通俗易懂的語言文字如實(shí)向消費(fèi)者和投資者披露可能影響其決策的信息和充分提示風(fēng)險的，由省人民政府地方金融主管部門責(zé)令限期改正；逾期拒不改正的，責(zé)令停業(yè)，并處十萬元以上四十萬元以下的罰款。

　　第四十條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未按照要求建立業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的，由省人民政府地方金融主管部門責(zé)令限期改正；逾期拒不改正的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)。

　　第四十一條 違反本條例第十二條規(guī)定，地方金融組織未按照要求報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險事件情況等重大事項(xiàng)的，由省人民政府地方金融主管部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；逾期拒不改正的，責(zé)令停業(yè)。

　　第四十二條 違反本條例第三十二條規(guī)定，地方金融組織及其有關(guān)人員拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證的，由省人民政府地方金融主管部門責(zé)令改正；拒不改正的，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

　　第四十三條 違反本條例第三十五條規(guī)定，有下列情形之一的，依照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┓欠ㄎ展姶婵?、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法金融活動的；

　?。ǘ┮詮V告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式向社會不特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證的；

　?。ㄈV播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告信息的。

　　第四十四條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織給予行政處罰的，根據(jù)具體情形，省人民政府地方金融主管部門可以同時對負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處五萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附 則

　　第四十五條 本條例自2019年7月1日起施行。